La majorité des organismes de formation interdisent l’inscription conjointe aux programmes CFA et CFP, invoquant des calendriers incompatibles ou une surcharge de travail déraisonnable. Pourtant, plusieurs candidats parviennent chaque année à valider les deux certifications en moins de trois ans, en s’appuyant sur des stratégies d’apprentissage croisées et des dispositifs de financement peu exploités.
La possibilité d’utiliser le Compte Personnel de Formation (CPF) pour ces parcours reste largement sous-estimée, alors que certaines écoles labellisées acceptent la double inscription sous conditions. Les passerelles entre les contenus des deux certifications permettent de mutualiser une partie de la préparation, réduisant ainsi la charge effective pour les candidats les mieux informés.
CFA et CFP : deux certifications incontournables pour les professionnels de la finance
Le CFA et le CFP figurent parmi les certifications professionnelles recensées au répertoire national des certifications professionnelles. Ces titres dépassent largement les frontières nationales et s’adressent aux spécialistes capables de jongler avec les standards internationaux en finance et gestion de portefeuille.
Le CFA (Chartered Financial Analyst) vise avant tout les profils d’analystes financiers confirmés, rompus à l’analyse d’investissement, à l’évaluation d’entreprise et à la stratégie de gestion d’actifs. Son parcours, en trois niveaux progressifs, explore en profondeur l’analyse financière, la gestion obligataire, l’éthique et la modélisation pointue.
Le CFP (Certified Financial Planner) s’oriente davantage vers la planification financière : de la gestion du patrimoine à la préparation de la retraite, sans oublier la fiscalité, la protection sociale et la transmission. Pour prétendre à cette certification, il faut savoir allier maîtrise technique et aptitudes relationnelles, à la croisée de la finance, du droit et du conseil privé.
Voici de manière synthétique la spécialisation propre à chaque parcours :
- CFA : focus sur l’analyse financière et la gestion d’investissements
- CFP : centrage sur la planification financière et l’accompagnement patrimonial
Adossés à des référentiels rigoureux, ces deux titres ouvrent un large spectre : gestion d’actifs, conseil en investissement, planification patrimoniale. Se plonger dans ces formations, c’est acquérir des connaissances recherchées, autant pour piloter des portefeuilles complexes que pour accompagner ses clients dans la durée.
Pourquoi envisager une double certification ? Avantages et perspectives de carrière
Arborer à la fois le CFA et le CFP suscite l’intérêt de nombreux professionnels en quête de progression rapide. Cette démarche ne relève pas d’une simple quête de titres : elle offre un angle de vue complet, reliant la gestion de portefeuille, le conseil patrimonial, l’investissement et la gestion des risques.
Les recruteurs, qu’ils interviennent dans la banque privée ou la gestion d’actifs, valorisent cette double compétence combinant profondeur de l’analyse financière et maîtrise de la planification. Se distinguer par ce cumul, officiellement reconnu dans le répertoire national, permet d’occuper des postes où s’entrecroisent analyse, conseil, gestion de projet et suivi client.
Voici quelques atouts concrets associés à cette double certification :
- Accès à des fonctions à haute responsabilité, à l’interface de la technique et du conseil sur mesure.
- Facilité à évoluer ensuite vers du management ou la formation de collaborateurs.
- Capacité à répondre à des consultations qui exigent véritablement un double regard financier et patrimonial.
Élargir son champ d’expertise via ces deux parcours, c’est s’ouvrir à de nouvelles opportunités professionnelles. Les détenteurs du CFA et du CFP voient s’offrir des perspectives, en France comme à l’international, dans des environnements régulés où la qualité des pratiques prévaut. Afficher ces deux titres, c’est affirmer sa volonté d’excellence et d’adaptation sur un marché où les exigences s’intensifient.
Comment organiser efficacement la préparation simultanée au CFA et au CFP ?
Bâtir une formation professionnelle qui combine CFA et CFP suppose méthode et anticipation. Pas de place à l’improvisation : la quantité de connaissances à acquérir est impressionnante, mais des synergies existent entre les deux référentiels. Les matières propres au CFA privilégient la compréhension des marchés, la gestion de portefeuille, la lecture fine d’états financiers. Les épreuves du CFP, elles, font la part belle à la planification, la fiscalité, la réglementation et la relation client.
Le choix d’un contrat de professionnalisation, ou l’alternance, permet d’alterner mises en pratique en entreprise et progression théorique. De nombreuses écoles adaptent désormais leurs cursus, en présentiel ou à distance, selon les besoins. Organiser son emploi du temps avec méthode, par exemple en alternant les blocs thématiques, aide à garder le cap en évitant l’épuisement, surtout lors des pics d’activité professionnelle ou des échéances fiscales.
Différents outils permettent de rendre cette préparation plus efficace et d’alléger la charge mentale :
- Utiliser ses droits formation, y compris le projet de transition professionnelle, afin de dégager de véritables créneaux de révision.
- Profiter d’un accompagnement personnalisé, proposé par plusieurs organismes, afin d’adapter l’investissement à ses propres forces et points d’appui, en lien avec les référentiels du répertoire national des certifications professionnelles.
Penser également à la VAE (validation des acquis de l’expérience) pour faire reconnaître son parcours écoulé. Mener de front deux certifications demande une discipline de fer, mais aussi de savoir s’octroyer des temps de respiration, pour tenir sur la longueur. Grâce au cadre législatif, une négociation d’aménagement du temps de travail avec l’employeur reste possible pour ceux qui mènent cette double trajectoire. Adapter sa pédagogie et l’intensité de son engagement à son propre rythme compte pour réussir sans implosion.
Ressources, financement et CPF : maximiser vos chances de réussite
Choisir une formation CPF adaptée pose la première pierre d’une préparation efficace au CFA comme au CFP. Ce Compte Personnel de Formation n’est pas un simple dispositif administratif : c’est un outil concret qui peut financer en partie ou en totalité l’accès à ces cursus financiers exigeants.
Plusieurs autres leviers de financement sont accessibles, et ils restent mobilisables pour celles et ceux qui basculent vers la finance ou souhaitent monter en compétences : le projet de transition professionnelle (PTP), l’aide individuelle à la formation (AIF), ou la sollicitation d’un opérateur de compétences (OPCO). L’équipe ressources humaines peut également proposer des solutions d’abondement budgétaire ou d’organisation du temps, en particulier dans les périodes d’examens ou de préparation soutenue.
Pour optimiser toutes les étapes, plusieurs recommandations pratiques peuvent faire la différence :
- Une veille régulière des dispositifs portés par France Travail et Pôle Emploi pour bénéficier de modules complémentaires et d’aide au financement.
- La mutualisation de supports pédagogiques à jour : plateformes d’entraînement, guides, webinaires animés par des professionnels ayant déjà obtenu ces certifications.
L’efficacité dépend pour beaucoup de la qualité des ressources utilisées. Miser sur des supports strictement alignés avec les exigences des certifications professionnelles RNCP garantit une progression plus solide. S’entourer d’autres préparants, à travers des groupes dédiés ou forums spécialisés, permet de partager astuces, retours d’expérience et encouragements précieux lorsque la motivation fléchit.
Au fond, tenter la double voie CFA et CFP, c’est s’engager dans une aventure qui sort des sentiers battus. Ceux qui relèvent le défi élargissent leur avenir professionnel et se forgent une identité respectée, capable de franchir les frontières et de s’adapter à un secteur dont l’exigence ne cesse de croître. À quand votre tour sur ce chemin à double horizon ?
